Как стать банкротом физическому лицу

Автор Тема: образец заключения о наличия (отсутствии) признаков преднамеренного и фиктивного банкротства  (Прочитано 2478 раз)

Май 15, 2017, 06:44:27 pm
Прочитано 2478 раз

Арбитражный управляющий

  • Newbie

  • Оффлайн
  • *
  • Профессионал

  • 37
  • БОНУС:
    7
  • Подпись под аватаром
    Профессионал
ЗАКЛЮЧЕНИЕ О НАЛИЧИИ (ОТСУТСТВИИ) ПРИЗНАКОВ ФИКТИВНОГО ИЛИ ПРЕДНАМЕРЕННОГО БАНКРОТСТВА

_______________ 2017    г. Москва
      
Арбитражный управляющий ______________________________

Иванова Татьяна Эдуардовна ____________ г. р., уроженка гор. __________________________ Тульской области
ИНН _______________, СНИЛС ______________

Гражданин РФ Иванова Татьяна Эдуардовна

____________________________________________________
(адрес должника)

Наименование арбитражного суда, в производстве которого находится дело о банкротстве   Арбитражный суд Тульской области
Номер дела   _____________
Дата принятия судебного акта о введении процедуры банкротства   _____________ 2016
Дата назначения арбитражного управляющего   _____________2016


Сведения об арбитражном управляющем

Наименование саморегулируемой организации арбитражных управляющих, членом которой является арбитражный управляющий   Ассоциация Арбитражных Управляющих «________________________»
Номер и дата регистрации в едином государственном реестре саморегулируемых организаций арбитражных управляющих   №_______ от _____________ 2011
Наименование страховой организации, с которой заключен договор о страховании ответственности арбитражного управляющего   ООО «__________________________»
Номер договора страхования, дата его заключения и срок действия   Полис №М_______________  от ______________ 201__ года. 
с _____________ 20___ года по ___________ 20__ года
Наименование страховой организации, с которой заключен договор о дополнитель-
ном страховании ответственности арбитражного управляющего на случай причинения убытков   Дополнительное страхование не требуется
Номер договора дополнительного страхования, дата его заключения и срок действия   Не заключался
Адрес для направления корреспонденции арбитражному управляющему   _______________________

Сведения о должнике

Ф.И.О. Гражданина   Иванова Татьяна Эдуардовна
Ф.И.О. Гражданина (если менялось, до изменения)   
Дата рождения __________
Место рождения   гор. ____________________
Место жительства согласно документам о регистрации   Тульская обл., г. __________________________
Место фактического жительства при отсутствии места регистрации   Тульская обл., г. _____________________
ИНН (при наличии)   
СНИЛС   
Тел., факс, е-mail    

Определением Арбитражного суда Тульской области по делу № ___________ от_________2016 г. (опубликовано на сайте kad.arbitr.ru ______________ 2016) Иванова Татьяна Эдуардовна (_________________ года рождения, ИНН ______________ СНИЛС _________ , адрес регистрации: __________________________) признана банкротом, введена процедура реструктуризации долгов гражданина, финансовым управляющим утвержден  ___________________________ ИНН ______________, СНИЛС _______________), член ААУ «_______________________» (ИНН ____________________, ОГРН ______________________, адрес _________________________________)
Объявление о введении процедуры реструктуризации долгов гражданина опубликовано за №  __________________ на сайте ________________ 2016, в печатной версии — ______________2016. (Газета "Коммерсантъ" №___ от ________2016, стр. ___)
Объявление в ЕФРСБ опубликовано за № _______ от _______________ 2016 года
Реструктуризация долгов гражданина открыта на срок до ____________2016 года.
Срок реструктуризации долгов гражданина продлен до _____________ 2017 года.

Кредиторами Ивановой Т.Э.  являются ____________________________________________.
Кредиторы за период проведения процедуры реструктуризации не заявились.

Проведение проверки по выявлению признаков преднамеренного и фиктивного банкротства методом расчетов показателей финансово-хозяйственной деятельности не представляется возможным из-за отсутствия данных для анализа и сравнения (должник является физическим лицом). Проверка выписок по счетам и иных договоров, заключенных и исполненных должником за период три года до 08.02.2016 года, позволяет сделать вывод об отсутствии признаков преднамеренного банкротства. Сделки по продаже имущества не проводились.

Таким образом, согласно Постановлению Правительства РФ от 27.12.2004 года №855 «Об утверждении Временных правил проверки арбитражным управляющим наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства» делаю вывод об отсутствии признаков фиктивного и отсутствии признаков преднамеренного банкротства.

_______________ 2017 г.

Финансовый управляющий       /_______________/
   (подпись)   
Только реальные дела 8 977 356 36 96

Май 26, 2017, 02:06:26 pm
Ответ #1

Egorov

  • Administrator
  • Jr. Member

  • Оффлайн
  • *****

  • 84
  • БОНУС:
    1
  • Подпись под аватаром
    Admin
В этом документе существенное значение имеет следующее обстоятельство: у арбитражного управляющего нет возможности провести оценку финансового положения физического лица.

Июнь 27, 2017, 12:23:50 pm
Ответ #2

Михаил

  • Jr. Member

  • Оффлайн
  • **
  • Профессионал

  • 57
  • БОНУС:
    3
  • Подпись под аватаром
    Профессионал
В этом документе существенное значение имеет следующее обстоятельство: у арбитражного управляющего нет возможности провести оценку финансового положения физического лица.
Если у должника есть средства для удовлетворения всех требований кредиторов полностью или частично, но вместо возврата средств объявляет себя неплатежеспособным, то такая процедура будет носить название фиктивной. Состав преступления будет присутствовать только в том случае, если процедура банкротства будет инициирована самим должником. Если это сделал кредитор, то должника признать фиктивным банкротом не смогут. Однако возможно возбудить уголовное дело по другим статьям, связанным с кредиторской задолженностью, например (ст.159, ст.177) УК РФ.
Итак, если человек ложно объявил себя неплатежеспособным, то согласно статье 197 УК РФ он может понести ответственность в виде:
    Штрафа от 100 до 300 тысяч рублей.
    Штрафа в размере дохода за период от 12 до 24 месяцев.
    Принудительных работ на срок до 5 лет.
    До 6 лет лишения свободы с дополнительным назначением штрафа в размере 80 тысяч рублей.
Следует особо отметить, тот факт, что при проведении процедуры банкротства многое зависит от квалификации финансового управляющего,который будет составлять отчет о завершении процедуры ,где будет указано на признаки (отсутствие) фиктивного банкротства. :'(




Жду вашего звонка в любое время  8 925 518 63 56

Август 19, 2017, 08:22:28 am
Ответ #3

Steven

  • Newbie

  • Оффлайн
  • *
  • Любитель

  • 8
  • БОНУС:
    0
  • Подпись под аватаром
    Любитель
 Добрый день, Михаил. Вопрос к Вам: сколько случаев наличия признаков преднамеренного или фиктивного банкротства имеется в вашей практике?

Август 21, 2017, 02:41:54 pm
Ответ #4

AnnaLovova

  • Newbie

  • Оффлайн
  • *

  • 15
  • БОНУС:
    2
  • Подпись под аватаром
    Любитель
В этом документе существенное значение имеет следующее обстоятельство: у арбитражного управляющего нет возможности провести оценку финансового положения физического лица.
Если у должника есть средства для удовлетворения всех требований кредиторов полностью или частично, но вместо возврата средств объявляет себя неплатежеспособным, то такая процедура будет носить название фиктивной. Состав преступления будет присутствовать только в том случае, если процедура банкротства будет инициирована самим должником. Если это сделал кредитор, то должника признать фиктивным банкротом не смогут. Однако возможно возбудить уголовное дело по другим статьям, связанным с кредиторской задолженностью, например (ст.159, ст.177) УК РФ.
Итак, если человек ложно объявил себя неплатежеспособным, то согласно статье 197 УК РФ он может понести ответственность в виде:
    Штрафа от 100 до 300 тысяч рублей.
    Штрафа в размере дохода за период от 12 до 24 месяцев.
    Принудительных работ на срок до 5 лет.
    До 6 лет лишения свободы с дополнительным назначением штрафа в размере 80 тысяч рублей.
Следует особо отметить, тот факт, что при проведении процедуры банкротства многое зависит от квалификации финансового управляющего,который будет составлять отчет о завершении процедуры ,где будет указано на признаки (отсутствие) фиктивного банкротства. :'(
У меня были случаи подачи банками заявлений в рамках ст.  177 УК РФ. Однако, в адрес банков направлялся отказной материал (постановление об отказе в возбуждении уголовного дела).

Август 27, 2017, 09:03:34 pm
Ответ #5

Михаил

  • Jr. Member

  • Оффлайн
  • **
  • Профессионал

  • 57
  • БОНУС:
    3
  • Подпись под аватаром
    Профессионал
Добрый день, Стивен. В моей  практике лишь в одном случае из двух десятков кредитор (Сбербанк)  настаивал на неосвобождении должника от списания долга по кредитам.
В данном деле пришлось "попотеть", чтобы доказать факт отсутствия признаков преднамеренного (фиктивного) банкротства гражданина
Ссылку прилагаю http://kad.arbitr.ru/PdfDocument/624f4343-9fdd-4b7b-aad6-2098d3bf95b0/A41-97805-2015_20170815_Opredelenie.pdf.
« Последнее редактирование: Август 27, 2017, 09:10:03 pm от Михаил »
Жду вашего звонка в любое время  8 925 518 63 56

Август 28, 2017, 02:52:04 pm
Ответ #6

Арбитражный управляющий

  • Newbie

  • Оффлайн
  • *
  • Профессионал

  • 37
  • БОНУС:
    7
  • Подпись под аватаром
    Профессионал
Насколько я знаю, банки (кредиторы) могут заявить о преднамеренном банкротстве , если клиент не указал в заявлении на кредит о наличии текущих долгов по другим банкам
Только реальные дела 8 977 356 36 96

Декабрь 12, 2017, 05:06:31 pm
Ответ #7

Steven

  • Newbie

  • Оффлайн
  • *
  • Любитель

  • 8
  • БОНУС:
    0
  • Подпись под аватаром
    Любитель
Друзья, есть какие-нибудь новости по данной теме?
 Как кредиторы находят  у людей признаки преднамеренного или фиктивного банкротства?

Апрель 03, 2018, 05:37:36 am
Ответ #8

Кредитный Юрист

  • Administrator
  • Full Member

  • Оффлайн
  • *****
  • Специалист

  • 135
  • БОНУС:
    6
  • Подпись под аватаром
    Специалист
Насколько я знаю, банки (кредиторы) могут заявить о преднамеренном банкротстве , если клиент не указал в заявлении на кредит о наличии текущих долгов по другим банкам
Доброе утро. Я в своей практике не встречал подобных случаев.
Ваши финансы не могут петь романсы 8 977 803 48 97